十几年前，一名移民Ken Quran离开拉马拉的消防站，搬到北卡的格林维尔开了家小便利店，从此起早贪黑的工作攒了一些积蓄，终于熬到60岁，孩子大了，也准备退休的时候。他的美国梦却突然变成了噩梦，由于每次取款现金低于1万美元，又多次取款，他在2014年6月被IRS查封账户，一辈子15万元积蓄都被查封，虽然经历了一年多的打官司，钱最终还给了他，但是相信这件事情足以改变了Quran一家从此的生活。
也有报道称有华人因为至少到银行存过几次8、9千美元的存款，因此收到FBI的信件，告知怀疑当事人有洗钱嫌疑，要求尽快与FBI联系。
在美国如何避免自己陷入“洗钱”罪名
有一点大家要知道，美国的各家银行都有权也有义务提报客户的可疑银行活动，否则这名职员将面临刑责。同时银行不准通报客户他们被“上报”了。所以一些会引起柜台操作员可疑的行为要避免。
客户作出经常或大额的交易与过去或目前的生意或就业不符；
客户用现金多次存入少于$10，000现金；
客户在打开保险箱前后存取少于$10，000现金；
许多资金用成百成千成万整数转移；
许多小额资金从国外转入后被全部或大部转出或交易并与客户的生意或历史不符；
大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等。
而且不少华人的理财观念也会害了自己：
一些华人为领低收入福利，在银行只有少量存款，却将大量现金放在银行保险箱；
不少华人长期低收入报税，却有大量现金买房和投资；
或大量汇款与收入不符；
或接受大量汇款却没有申报收入来源等等
中国实行外汇管制，每人最多可汇出$50，000， 有人为买一个房屋就不得不要请多人帮助汇钱，也容易被当作洗钱。
遇到这样的事情该怎么办？
一些华人可能由于偷税漏税或不了解而误入洗钱陷阱，进而被罚款，没收财产，甚至坐牢。
为防止被控洗钱罪名，一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性。证明资金来源的合法性，最重要是证明资金已经纳税，即使资金是赠与或借贷，也要证明其已纳税。
如果海外赠予超过10万元，还要填报3520表。投资移民或海外有财产者还可用8938表申报本人的海外资产，当汇钱回美时有报税依据。
如果大额的现金收入由于各种原因被查漏税，要赶快请有经验的注册会计师修改税表，并补税和罚款，不要等到国税局犯罪调查组（CI）介入调查洗钱大事。
律师表示存少逾1万美元的存款绝对合法，但是因为隐藏收入的意图，躲过国税局的监督而故意巨款零存，则属违法。
在海外最好尽量使用支票存款。现金的话，每次存款最好低于2000元，每月小额存款不超过4次。如果你有多于10000美金的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。您也可以跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票的存取是不会引来麻烦的。
到邮局去购买现金支票Money Order，分为国内现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失还可以补办。国内（美国）现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6-2美元的费用；而国际支票最大面额为700美金，每张收取4.75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人，当地银行现金兑现。
律师表示既然金钱来源合法，就应依照规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，不要耍小聪明或道听途说，以为万元以下存款可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行和税局的高度关注，反为会为自己带来困扰。
同时，如果遇到此类问题，第一，不要轻易签署任何文件。 对于新移民，因为语言问题，当场让你签署任何文件，你可以说自己不懂（文件内容），不能签字。第二，马上找律师。靠个人拿回国税局冻结的资产几乎不可能，必须找律师，还得找到有经验的专业律师，精通冻结资产（Forfeiture）的律师。第三，对和解提议要三思。有时候政府会提出跟嫌疑人的和解协议，比如用收缴70%的冻结金来换取撤销指控。很多当事人都害怕，而同意和解。如果你没有做错什么，别害怕站出来。
