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英达涉嫌洗钱被捕!在美国如何避免“洗钱”罪名?(1)

2017-02-24 17:58:45    美国中文网  参与评论()人

大家都知道,在美国存钱,一不小心就会惹上大麻烦。

根据银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定,银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款,就需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。

如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动,银行也必须向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)。

北京英先生惹大麻烦

有位来自北京的男子英达(Da Ying,音译)注意了规定的第一条,却忽略了第二条。他在2011年4月到2012年3月之间的11个月之内分别50次将46.4万美元存入他和他妻子的联名账户,被美国联邦法官控洗钱。

据悉这位56岁的英达先生住在康州,为避人耳目,他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。同时为了绕过监控每次金额都低于1万美元。就这样,他们存了50次。。。共计46.4万美元到账户。

看了介绍,笔者脑里突然闪现出了一人!

不过50万对于这级别的大腕也是毛毛雨啦。

当然笔者也就是想想,因为这位英先生已经认罪,与法庭达成和解了!

也没准这都是巧合,英先生或许是英拉的哥哥啦!

2月16日,他在康州联邦法庭达成和解,同意冻结部分资金并补交税款,合计29万美元。目前英达已放弃庭审机会,并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。作为本案和解协议的一部分,英达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金(是46.4万美元存入金额的38%),以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税,此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。

因为存钱耗尽一生积蓄

笔者看到英先生的做法,实在是为他觉得不值。不过美国的法律就是这样。你登上国税局的“黑名单”,被怀疑有“拆分洗钱”的嫌疑。面对这类指控,其实国税局最关心的问题是“你在逃避什么?”

根据众议院筹款委员会在2016年5月26日举行的听证会上,透露从2012年,全美约有600多人因涉嫌“拆分洗钱”被国税局盘查,查封金额达430万美元,但其中只有约五分之一属于“拆分洗钱”的刑事案。

在达拉斯执教多年的一名65岁女教师Linda Nell Fantroy,被指控〝巨款零存〞,企图隐暪58万元的收入,被判在联邦监狱坐牢18个月,她的7栋房产被国税局没收。

据悉她是当地一名中学教师,年薪为73748美元。有投资头脑的她在达拉斯买了不少房子投资,还参与达拉斯住房局管理的联邦住房选择券计划,把其中一些房子出租给低收入家庭。结果收入未能说明来源,在其对政府行动未提出抗辩后,一名联邦法官去年1月下令她所有的7栋房子充公,她从去年6月6日起开始服刑。

关键词:银行 现金