大家都知道，在美国存钱，一不小心就会惹上大麻烦。
根据银行秘密法案（Bank Secrecy Act）规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300表给财政部（Department of Treasury）的金融犯罪执法部门（Financial Crime Enforcement Network）。
如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告（Suspicious Activity Report）。
北京英先生惹大麻烦
有位来自北京的男子英达（Da Ying，音译）注意了规定的第一条，却忽略了第二条。他在2011年4月到2012年3月之间的11个月之内分别50次将46.4万美元存入他和他妻子的联名账户，被美国联邦法官控洗钱。
据悉这位56岁的英达先生住在康州，为避人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。同时为了绕过监控每次金额都低于1万美元。就这样，他们存了50次。。。共计46.4万美元到账户。
看了介绍，笔者脑里突然闪现出了一人！
不过50万对于这级别的大腕也是毛毛雨啦。
当然笔者也就是想想，因为这位英先生已经认罪，与法庭达成和解了！
也没准这都是巧合，英先生或许是英拉的哥哥啦！
2月16日，他在康州联邦法庭达成和解，同意冻结部分资金并补交税款，合计29万美元。目前英达已放弃庭审机会，并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。作为本案和解协议的一部分，英达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金（是46.4万美元存入金额的38%），以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税，此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。
因为存钱耗尽一生积蓄
笔者看到英先生的做法，实在是为他觉得不值。不过美国的法律就是这样。你登上国税局的“黑名单”，被怀疑有“拆分洗钱”的嫌疑。面对这类指控，其实国税局最关心的问题是“你在逃避什么？”
根据众议院筹款委员会在2016年5月26日举行的听证会上，透露从2012年，全美约有600多人因涉嫌“拆分洗钱”被国税局盘查，查封金额达430万美元，但其中只有约五分之一属于“拆分洗钱”的刑事案。
在达拉斯执教多年的一名65岁女教师Linda Nell Fantroy，被指控〝巨款零存〞，企图隐暪58万元的收入，被判在联邦监狱坐牢18个月，她的7栋房产被国税局没收。
据悉她是当地一名中学教师，年薪为73748美元。有投资头脑的她在达拉斯买了不少房子投资，还参与达拉斯住房局管理的联邦住房选择券计划，把其中一些房子出租给低收入家庭。结果收入未能说明来源，在其对政府行动未提出抗辩后，一名联邦法官去年1月下令她所有的7栋房子充公，她从去年6月6日起开始服刑。
